比特币的原理及价值:只能作为一种投资品

2013-04-28 15:11:57  来源:创事记

  金磊

  对于比特币,我研究不深。从3月份从微博上收到一则关于比特币的报道,因好奇开始研究了几天。期间我研究了它的历史起源、特性、相关的国内外交易网站、所谓的挖矿软件、相关新闻等等。

  先简单介绍下比特币。发明者据说是一个叫中本聪的日本人。他在08年网上发布的,目前已经查无踪影。比特币是依据一个公开透明而特殊的数学算法,在作者发布的开源的P2P软件上进行数学运算,运算后得出一组特殊的字符串,被称为比特币。这组字符串允许点对点地交换给另外一个人。交换后,你就失去了对这组字符串的所有权。因为软件代码和数学算法都是开源的,所以软件版本有很多,国内外都有。类似BT或者电驴一样,依据相同的算法下可以保证在不同软件和不同的人 之间进行点对点的通讯。据说,最终可运算出的字符串是2100万个,目前已经经过全球粉丝的努力已得到一半左右。某个黑客大牛持有1%的数量。具体了解请翻看维基百科。

  由此可以分析比特币一些非常好的特性:

  1)安全。这个算法是公开的,已经通过网络大众的验证,迄今为止无法破译的。算法还保证,交易是不可逆的,交易过后原拥有者的不再持有。

  2)便捷。比特币的软件是开源的P2P软件。这意味着任何人都可以修改或者二次开发,可以在更广阔的应用场景上使用。P2P的特性,也意味着交易也很便捷,双方通过比特币的软件直接交易即可,不需要通过第三方系统控制。

  3)数量稳定。每次必须通过大量的运算才能得到,而且随着被运算得越多,后面越难得到。发明之初就已通过数学论证,最终只有2100万个;

  4)不受任何人控制。这也是P2P特性和比特币算法共同赋予的。任何政府、组织都无法生产比特币,获取新的比特币的唯一方式就是不停地数学运算(这被形象称之为“挖坑”)。比特币的交易只能是点对点传播,任何政府都无法通过技术手段强行控制。唯一的办法,只能行政封杀。

  谈完上面,大部分人都会觉得比特币是个好东西,有些人甚至跃跃欲试。OK!请就此打住。请各位翻开经典经济学著作亚当。斯密的《国富论》。国富论对货币的历史、作用有着很详尽的科学描述。货币是什么?货币用来交换的通用媒介。历史上,货币曾经从牲畜、贝壳、铁、铜、白银、金等等实物货币发展到现在是信用货币。大家有没有想过,为什么会从实物货币发展成现在的信用货币?原因就在于货币的定义上。第一,货币是一种特殊的商品。既然是商品,市场对货币的需求不是 恒定的,随着贸易的发展,市场上必须要有足够的货币供应。第二,货币是用来促进交换的,易于分割、被一个地区所有人可以接受、方便存储等等都是为了促进交 换。所以随着开采技术的加强,世界上其他各种实物货币逐渐被金属货币取代,金属货币中又是以白银、黄金作为主要货币,因为这2样金属更加易于分割、保存。 但是随着贸易的逐渐扩大,金属货币的开采量无法满足市场需求。所以信用货币开始成逐渐为主流。信用货币是以政府强权和政府信用为担保发行,最开始依然还是 以不足额的金属为载体,后来干脆以纸币为载体。

  从货币的定义和历史,我们可以用黄金作为典型案例分析。黄金为什么退出历史舞台?因为黄金的供应已经不能满足市场需求!举一个最简单的例子,市场上已有 400克黄金作为货币使用。随着贸易繁荣,市场就有更多的货物需要交易,假定货物交易价值不变,市场需要500克黄金,而黄金因开采量不足只能增加到 450克。这就意味着市场交易被黄金开采量所阻碍,这就是经济学上所说的通缩!现在,我相信大家应该理解出问题所在了。比特币的问题,从它的特性与黄金的 特性对比,就可以明显发现,市场需要的是足够的货币量,而比特币是无法提供的!从本质上来讲,比特币是无法促进交易的!即使从技术上来说,它具备了更优于 古代黄金一切的特性,却同样拥有比黄金更巨大的缺陷。比特币只从通胀问题着手,却忽略了通缩问题。

  现代经济学还有一个经典理论,就是适度的通胀是有益于经济的。所谓适度,就是通过人为控制手段,比市场需求量过量发行一部分货币,用来促进经济发展。还是举一个最简单的道理,假设市场上已经提供了10件商品,所以市场就需要与此等价的货币就足够满足,但是我们发现生产者有余力可以生产12件商品,那么我们付 给生产者12件商品的货币,就会促使生产者加大力度提前生产出来。这种通胀发行,必须控制在一定社会生产力的基础上,需要通过人为的提前估算。由此还可以 发现,信用货币的最大风险就在于,政府往往见利忘义,以超出社会生产力的方式发行货币以达到各种自私的目的。但是比特币更解决不了,因为他既无法通胀发 行,也无法精确地提前估算社会生产力发展而发行更大量货币。

  比特币可以做什么?个人认为,比特币如同现在的黄金一样,只能作为一种投资品。而且还不能像黄金一样,被国家用来调节市场货币存量。黄金还有一个好处,就是当货币过多的时候,国家可以通过抛出黄金以减少货币存量。比特币由于无法像黄金那样易于控制,只能游离于主流市场之外。所以比特币的风险比黄金更高,任何政府是不会赎买比特币的。

  比特币的风险有多大?从市场上的持有者构成就决定了其风险是无限大。目前市场上绝大部分持有比特币者的心理是获取更高的现实货币!这就很滑稽了。既然大家认 为比特币是更可靠的货币,那么为什么不敢像货币一样永远持有呢?按比特币理想中的持有者,应该是积极推广比特币的货币使用功能,目前网上更多是用来换成美元、欧元、人民币等等。

  比特币的环保问题!比特币现在已经带来了严重的环保问题。由于其算法的复杂性,每次会比上次更艰难获取新货币。这导致必须购买功率越来越大的多块显卡、运算 能力越来越强的计算机、花费越来越久的时间,才能一次次获得新的比特币。大量的电力被浪费在无意义的运算上,其消耗的社会资源已经远远大于其准备代表的实物价值!

  最后,我强烈呼吁!为了保障那些不明真相者的投资利益,为了减少巨大无意义的资源浪费,请尽快停止比特币的交易!

关键字: 信用货币 国富论 P2P
责任编辑: 房小葵
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