人民币澳元直兑 实现两国双赢
比特币 危险而又狂热的致命吸引
第36期
大公财经出品
责编:墨迹

一个神秘的创始人,一群狂热的志愿者,创造了一种前所未有的没有中央发行机构的网络货币——比特币。在最近一个月里,虚拟货币Bitcoin的价值先翻了四倍,又狂跌了75%,之后又上涨了100%。瑞典海盗版权改革组织的创办人将自己所有的存款都兑换成比特币。有人盛赞它是货币的未来,也有人担心这是一场庞氏骗局,还有人认为它将毁于政府的围剿。2500倍的上涨是否意味着新一轮的“郁金香”狂潮?

神秘比特币

何为比特币
    比特币是一种由开源的P2P软体产生的电子货币,是一种网络虚拟货币。比特币不依靠特定货币机构发行,它通过特定算法的大量计算产生,比特币经济使用整个P2P网络中众多节点构成的分布式数据库来确认并记录所有的交易行为并使用密码学的设计来确保货币流通各个环节安全性。P2P的去中心化特性与算法本身可以确保无法通过大量制造比特币来人为操控币值。例如,比特币只能被它的真实拥有者使用,而且仅仅一次,支付完成之后原主人即失去对该份额比特币的所有权。
    比特币被设计为允许匿名的所有权与使用权,比特币既可以被以计算机文件的形式(wallet)保存在个人电脑中,也可以储存在第三方托管服务。不管以何种形式保存,比特币都可以通过比特币地址发送给互联网上的任意一个人。P2P的分布式特性与不存在中央管理机制的设计确保了任何机构都不可能操控比特币的价值,或者制造通货膨胀。

获得与使用
    首先你的电脑应该安装了最新版的比特币客户端,打开客户端之后会自动将网络上的全部交易信息数据下载到本地,根据网速的不同这个过程可能要几个小时。此时账户余额是0,用户可以请朋友送一些币,但更可行的办法是去做矿工挖矿或去做商人收购。

    许多面向科技玩家的网站,已经开始接受比特币交易。包括Mtgox,btcchina之类的网站,以及淘宝某些商店,甚至能接受比特币兑换美元、欧元等服务。毫无疑问,比特币已经成为真正的流通货币,而非腾讯Q币那样的虚拟货币。

  

 

致命吸引--此物一出天下反!

2012年3月-2013年4月 比特币价格图

比特币预计操作利润

    正如曾经的Napster和Skype这些P2P网络把唱片业和电话业搞得天下大乱,挑战现代货币金融学的比特币也是基于P2P。比特币的关键市场包括虚拟钱包、汇兑和支付。虚拟钱包帮助用户持有比特币,提供银行活期存款账户的一些功能。汇兑服务则可以将美元等货币兑换为比特币,或将比特币兑换为美元。目前,日本的Mt.Gox是最大的兑换服务供应商。支付服务则帮助商户在交易中接受比特币支付。目前已有许多面向科技玩家的网站宣布开始接受比特币交易。
    根据世界最大比特币交易网站Mt.Gox的报价,每一个比特币的价值在9日已经跃上200美元的历史新高,而在2月底前,它还仅仅只有20美元出头。而与其最初的10美分相比,不到五年的时间,在全球经济一片低迷的背景下,比特币已经涨了2500倍。无疑,比特币的世界是投机者的天堂。
    经济学告诉我们,货币由于交易而产生。而自由的比特币正式经济规律的严格“遵循者”,它不由任何政府、企业或银行创办,没有规则,却可以真实交易,并将通胀设定在可控水平上。
    “货币本来就没有固有价值,其价值是由信用决定的。”伦敦新经济基金会的乔希·瑞安-柯林斯说,目前,来自世界各地的人们都在丧失对主权国家所发行货币的信心,比特币可能正是利用了这种心理,从而成为无政府主义者的最爱。
    国内极客圈不乏附和者:“此物一出天下反!”
危险游戏 玩家慎入

    比特币是一种有非常有投资前景的货币,的确目前来看是这样,但比特币的优势也是其劣势。一是比特币的总量固定,这就代表比特币实际不能成为通用货币,因为全球的经济总量是在飞速膨胀的,而固定总量的比特币无法在实际经济活动中直接成为一般等价物,如果全球经济采用比特币为结算单位的话,实际会出现通货紧缩;二是比特币不依靠政府信用,完全依靠网络信用,而谁都知道这网络上什么事都可能发生,如果你选了一个突然关闭的网站管理你的比特币,也许一夜间就什么都不再存在;三是比特币依赖一种特殊的算法,但同时也就是说任何人都可以创造,如果他也能提出一种算法并为大众接受,一种新的比特币就会代替旧的比特币,从网络和科技发展来看,这种可能性是非常大的;四是比特币存在法律上的不确定并缺乏严密的监管,人性与良知在监管缺乏的条件下,可信度会有多高?无第三方参与的匿名直接交易很难被监管,而者无疑是犯罪分子最爱的特性。

    至于每个比特币应该值多少钱,在没有足够商品和服务可供购买的情况下,无法用到传统的经济学常识如购买力平价(PPP)。比特币这个二进制文件,虽然制造需要耗费较面值更高的成本,但却并没有内在价值。只有当交易者找到下家,其价值才能被承认。目前这一价格更像是一种心理预期,过去的高速上涨也可视为比特币在寻找自身均衡的汇率,但这也让人联想到17世纪的郁金香狂潮。

 

结语

    比特币价值的上涨到底是代表了其真实的价值,抑或仅仅是泡沫危机的前兆,比特币到底会走多远,这些我们都不得而知。但是至少,存在即为合理,对待新生事物,我们应该有一颗包容的心。而对于投资者来说,理性永远好于狂热。

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