两欧洲银行利率操纵丑闻震动三大洲

2013-02-08 08:37  来源:证券日报

  全球利率操纵丑闻的冲击波近日震动三大洲。

  苏格兰皇家银行(RBS)本月6日接受美国和英国监管当局开出的3.90亿英镑(合6.12亿美元)罚单,并承认了操纵伦敦银行间同业拆借利率(Libor)的指控。和解中援引了大量耸人听闻的电子邮件,曝光了一顿牛排晚宴就能买通银行业员工改变利率的文化。

  无独有偶,就在英国纳税人持股82%的RBS达成认罪求情协议的同一日,德意志银行(Deutsche Bank)在一项针对欧元银行间同业拆借利率(Euribor)的调查后,对5名涉案员工做出了停职处理。

  不过,丑闻进一步扩大的迹象是,日本一位前交易员指控多家负责提供东京利率报价的银行组成了一个“卡特尔”,联合操纵,将东京银行间同业拆借利率(TIBOR)保持在高位,以提高抵押贷款等国内产品的利润。

  日本已成为利率操纵特别审查的焦点。此前,RBS东京子公司承认了一项通信欺诈的刑事指控,并同意向美国司法部(DoJ)支付5000万美元罚金,作为该行总罚金的一部分。

  针对RBS的处罚是监管当局迄今开出的第二大罚单,仅次于去年底,美国、英国和瑞士监管机构向瑞银(UBS)开出的创纪录的14亿瑞士法郎(合15亿美元)罚单。去年6月,巴克莱(Barclays)为与监管当局和解,也支付了4.5亿美元的罚款,并有多名高官辞职。

  全球大约10个主管部门对全球20家大型金融机构发起了Libor操纵调查。从学生贷款到利率互换,Libor是全球价值逾350万亿美元的合约的依据。操纵基准利率无疑将损害普通消费者利益,令银行赚取非法利润,还能令银行在危机期虚饰其资产状况,以避免破产或遭政府接管。

  英国监管机构主管曾提议把操纵Libor定为刑事犯罪。现在看来,到了该尽快落实的时候。

责任编辑: 夏天
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