五矿违规信托代销旧账曝光 行业潜规则浮现

2013-05-17 07:35:42  来源:每日经济新闻

  每经记者 张威 发自北京

  近日,审计署披露了五矿信托2011年财务收支审计结果,称该公司2010年~2011年违规委托非金融机构销售部分集合资金信托产品,并以咨询费名义支付推介代销费3862.27万元。审计署的这一审计结果把尘封已久的“信托行业潜规则”再次放大在人们的视野中。

  用益信托首席分析师李旸向《每日经济新闻》记者表示,按照现在信托管理法规定,所有信托产品都不允许第三方代销,集合资金信托业务只能由银行或者其他金融机构作为代销,五矿信托违规也主要是碰触到这个规定。

  昨日 (5月15日),《每日经济新闻》记者联系到五矿相关工作人员,五矿称对于审计署公布的违规行为他们并不否认,但是也挺冤枉的,因为当时的市场环境就是那样,而恰巧他们公司去年被查了。

  五矿信托称是“旧账”

  银监会2011年下发了《关于规范信托产品营销有关问题的通知》规定,信托公司营销信托产品,可采取信托公司直接营销模式,也可选择其他金融机构代理推介信托产品;非金融机构只能“向信托公司推荐合格投资者,但不得以提供咨询、顾问、居间等方式直接或间接推介信托产品”。

  李旸对《每日经济新闻》记者表示,随着第三方理财机构的兴起,上述规定已经不太适合现信托的发展情况。现在信托公司不能开分支机构,直销能力有限,而银行有时候太强势,信托公司要发展,产品发行还得依靠第三方理财机构来做,所以有时会通过其他办法来规避规定。

  对于审计署公布的前述审计结果,五矿信托向《每日经济新闻》记者表示,对于审计署公布的违规行为他们并不否认,主要是公司在2010年底刚刚成立,2011年想发展壮大,同时受市场环境影响就出现违规行为,但是在2011年年中,公司考虑通过第三方理财机构代销风险比较大,银监会、银监局也加强了监管,公司就终止了和第三方理财机构的合作,而五矿信托去年作为新公司列入审计署检查的对象,被查了旧账,“我们也挺冤枉的,监管部门要求了,但是当时市场环境就是这样的,而我们的旧账就被翻出来了。”

  打“擦边球”是常事

  昨日,一位第三方理财机构的工作人员告诉记者,很多第三方理财都在做私募,但里面的水很深。对于监管层已明文禁止第三方理财机构代销信托产品的规定,该人士表示,“到处都是打擦边球啊,现在法规对第三方理财机构的制约并不是很多。”

  一位信托人士告诉 《每日经济新闻》记者,信托公司和第三方理财机构合作可以采用对私方法,业绩挂在信托公司账上,然后信托公司再给第三方理财机构结账,目前监管不允许第三方理财机构代销信托产品,但是公司之间会处理好这个问题,他所在的信托公司就和很多第三方理财机构合作。

  李旸表示,相关政策真正贯彻也是存在相应问题的,信托业要发展不能光靠自己直销,得借助第三方理财机构帮助销售一部分,而且有些第三方理财机构具有一定的专业能力。

  据了解,靠第三方理财机构发展的信托公司大多是银行系外的信托公司。对于第三方理财机构不可以代销信托产品的规定,一位银行系信托人士对记者表示并不知道,而这一规定对他所在的银行系信托公司影响也比较小。

责任编辑: 漠漠
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