支付企挑机在港搞ICO集资 强调不涉权益或债权

  图:Octo3行政总裁Tyrone Lynch(左)同意市场应加强对ICO的监管,并认为有利市场发展,图右为Octo3主席Ajmal Samuel

  大公网9月8日讯(记者 王嘉杰)当证监会发出声明规范首次代币众筹(下称ICO)后,有支付公司“挑机”在港公布ICO集资,将所得资金用于发展其“HAZZA”区块链支付系统。对于有关做法是否合规,Octo3行政总裁Tyrone Lynch表示,虽然并未与证监会接触,但有信心该活动符合规范,因推出的虚拟代币“HAZZA”是以预售方式,加上公司建立区块链支付系统并非为牟利。

  Octo3为一家全球支付网络开发及营运服务,总部设于香港。Lynch表示,正经营一个统一及建基于应用程式界面的支付系统,简易地连接银行、商户、支付提供商及现有信用卡的网络。为此,公司建立HAZZA代币销售,创建一个建基于开放网络的新支付生态系统。目的是可让商户连接至一个统一的网络,并可接驳上任何于上载的支付系统,并可使用HAZZA代币作支付。同时信用卡、流动钱包供应商、银行及其他的持份者均可连接至HAZZA系统上。

  支付系统最快明年中推

  Lynch称,现时每个HAZZA代币定价为0.38美元(约2.9港元),可以加密虚拟货币如比特币及以太币购买,HAZZA代币将于10月3日至10月31日公开发售卖,有关数量将由市场决定,而且没有上限。他没有透露最低的筹集资金目标,相关数字只是内部资料。Lynch预计,最快将在明年年中推出系统。

  不过,早前证监会发表声明指出,虽然在一般ICO中发售的虚拟代币通常被认为具有“虚拟商品”的特点,但证监会最近观察到某些ICO的条款及特点,可能意味有关数码代币属于“证券”。如ICO所涉及的虚拟代币符合“证券”的定义,均可能构成“受规管活动”。而从事“受规管活动”的人士或机构,不论是否位处香港,只要其业务活动是以香港公众为对象,便须获证监会发牌或向证监会注册。

  律师:证监有决定权

  对此,Lynch同意市场应加强对ICO的监管,认为有利市场发展。惟他强调,虽然公司的集资方法与ICO类似,但公司销售的HAZZA代币只是预售虚拟货币,持有HAZZA代币并不是公司的权益或债权,因此不算是证监会对“证券”定义,故不需伸领相关牌照,而且公司并非为牟利,只是希望建立一个系统有助简化连系各个支付服务供应商的步骤及成本,该系统亦可容许不同支付方式,并快速建立不同产品或服务的交易合约。

  大律师陆伟雄表示,是否符合规范要由证监会决定,对于是否符合证监会对“证券”定义并非由公司说了算,要具体了解公司的营运模式。Lynch指出,若证监会认为当中有问题,会与当局商讨改善问题。

  ICO集资为发展区块链项目

  ICO(Initial Coin Offering,首次代币发行)是一种结合了加密数字货币及区块链技术的集资方法。区块链的开发者通过发售自设的加密数字货币,通常参与者都会以比特币或以太币购买有关虚拟货币,开发者透过出售自设的加密数字货币筹得足够的运营资金,并将有关资金用于发展其区块链项目上。

  与IPO不同的是,ICO参与者本身并不在意股权,反而是看重专案发展或代币发行后价格升值带来的潜在收益,而IPO则是强调股权的获得。ICO参与者对于一个专案的成功非常重要,他们会在社区里为该区块链专案进行宣传,使它产生的代币在开始交易前就获得流动性。

  证监:港ICO“执法会有困难”

  【记者黄裕庆】证监会中介机构部执行董事梁凤仪重申,在本港发行ICO(首次代币发行)是否需要纳入《证券及期货条例》监管,要视乎每宗ICO个案的情况而定,不能一概而论。她指ICO透过互联网发行,发行人亦未必身在香港,承认“执法会有困难”,惟监管机构亦非无计可施,会有方法跟进,惟不便透露详情。

  部分金融科技公司拟透过ICO集资,背后有实质的商业行为,梁凤仪指投资者可根据本身可承受的风险决定是否作出投资。由于市场上的营运者现时良莠不齐,投资者教育中心稍后会加强宣传,提醒需要留意的风险因素,加强保障投资者。

  香港金融科技协会临时委员会成员Henri Arslanian昨出席同一场合时说,对证监会日前发出的声明表示欢迎,希望有助遏止市场上不良分子的不当行为。

  梁凤仪昨日出席“香港金融科技周”活动时重申,ICO发行的数码代币如具备《条例》之下所界定的“证券”特质,即会受到当局监管;在发行或买卖数码代币之前,需要取得相关牌照。不过,大部分ICO属于虚拟商品(virtual commodity),不是属于证券,则不受证监会规管。

  有违法必采取行动

  她续说,证监会将检视市场上现存的虚拟货币是否具备“证券”特质,及是否已申领相关牌照,若有违例将采取跟进行动。

  不过,由于每宗ICO个案不尽相同,要视乎每家公司的项目白皮书(white paper)以及虚拟货币持有人有何种权益而定,故不能一概而论。

  内地ICO龙头跪低向用户退币

  由于内地央行打击ICO活动,内地最大ICO平台“NEO”,通过电子邮件发表声明称,会向10月17日之前参与ICO的用户退回他们所缴交的比特币,而公司将会继续在现有法律框架之下发展。若以市值计,目前NEO是全球第12大的加密虚拟代币。

  NEO声明还称,将会于今年第四季度,联合国际法务团队,建立符合主要国家合规要求的法律框架。公司又指出,各国对ICO的监管要求逐步明确,决定允许ICO参与者退回所投入的比特币,因已有足够的资源支持未来数年的技术研发及建设。另外,公司表示,NEO是一个社区驱动、社区资助的非盈利开源专案,也希望能以其他的方式回馈社区。

  NEO前身为小蚁区块链,目的是透过ICO所集得的资金用于建立智能经济平台,于2015年10月通过ICO筹得2100个比特币。NEO自上市后,曾经一年涨近300倍。不过,自公布内地监管部门表态后,有关代币价格已大跌,除了NEO代币,其他的ICO项目如小牛链、HMS、超级天网项目已经暂停ICO,并启动退币。

  德勤港设区块链技术实验室

  【记者邵淑芬】德勤宣布,于香港正式成立亚太区区块链技术实验室。德勤中国金融科技管理咨询合伙人冼君行表示,德勤近期与香港金融管理局及香港五大银行成功合作,推动分散式帐本技术(DLT)在贸易融资生态圈中的应用,并在3月底完成区块链雏形。他指,最大挑战是在实际营运上,但对未来发展乐观,相信明年可真正应用投产。

  DLT应用范围广泛,包括数码身份、数码银行、跨境支付、贸易金融、客户忠诚度,以及回馈解决方案等。德勤指,香港是发展成熟的金融中心和贸易中心,同时具支持性的监管环境和卓越的国际化人才储备,而且亟需利用DLT推动生态圈发展,故选择在香港设立亚太区区块链技术实验室。

  冼君行续称,香港作为亚洲金融中心和主要贸易中心,是启动DLT部署的理想地点。在“一带一路”发展倡议下,DLT将成为跨行业和跨境合作的首选平台。

  对于香港证监会收紧对首次代币发行(ICO),德勤全球金融服务行业管理咨询领导合伙人Joe Guastella表示,认为监管机构应当采取保守态度去应对ICO的出现,对于纯粹以ICO集资的公司予以保留。

责任编辑:李孟展 DN029

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