CHFP委员会:理财规划师将迎来新的发展机遇

  导读:2002年,《理财规划师国家职业标准》诞生,理财规划师职业纳入国家职业大典,截止2016年底,有超过30万手持理财规划师职业资格证书的执业理财规划师服务于银行、证券、保险、第三方等大众理财行业第一线。2017年,由北京市理财规划师协会牵头,联合国内金融行业相关机构和权威专家,组织成立的CHFP理财规划师专业委员会将承接理财规划师认证体系继续发展和组织建设工作。

  理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部(原劳动和社会保障部)制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

  一般认为现代理财规划起源于20世纪30年代美国保险业,二战结束后,经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段。美国的理财规划师职业认证对美国乃至全球个人理财规划行业的发展起到了关键的推动作用,使理财规划业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业,并出现了以客观、公允为执业准则的专业技术人员——理财规划师。他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金,而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询,并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。

  在中国,理财规划师的规模随着国内经济的繁荣发展和个人财富的迅速积累不断扩大,并且势头猛烈。大众在逐步建立理财这一概念的同时对理财规划师的专业有了更高的要求,金融机构在分业经营到混业经营的转型中也意识到理财规划师的重要性,所以完整而健全的认证体系和行业标准无论对于理财从业人员的持续成长还是完善理财行业标准来说都是必要的。

  但是,持续了十几年的、由政府颁发的理财规划师国家职业资格认证已经成为历史。2016年底,国务院发布关于取消部分职业资格许可和认定事项的决定,这是推进简政放权、放管结合、优化服务改革的重要内容。降低人才负担、缩减制度成本,人才评价制度要改革,需要把认证和标准交给市场,交给行业,只有这样实现大众创业、万众创新,激发市场和社会活力。改革在即,理财规划师这个在国际上具有100多年历史的金领职业,在国内也将交由行业协会接过发展和规范的接力棒,继续推进理财规划师的标准、认证和体系建设。

  2017年,由北京市理财规划师协会牵头,联合国内金融行业相关机构和权威专家,组织成立的CHFP理财规划师专业委员会将承接理财规划师认证体系继续发展和组织建设工作。

  CHFP理财规划师基于理财规划师国家职业资格认证基础,延续之前的教材、标准和认证体系,并根据市场和行业需求,将继续不断完善和提高。理财行业对从业人员的专业素质和专业知识要求是严苛的,相关政策、金融监管要求需要随时知晓和严格执行,财税法律条款的不定期修订也需要随时掌握,理财规划师的优质服务依赖于对行业动态的紧密跟踪,所以CHFP理财规划师专业委员会将根据理财实际业务需求,根据金融理财行业发展,承担定期编撰修订统编教材、组织认证考试,持续教育以及证书登记查询等工作。

  为了更快地适应改革,2017年下半年CHFP理财规划师专业委员会将组织两次全国统一认证考试,时间分别是9月23日和12月9日,具体的要求和标准可以在CHFP理财规划师专业委员会的官方网站(www.chfp.org)查询。

  相信在行业协会和CHFP理财规划师专业委员会的共同努力下,中国的理财规划师事业必将持续健康蓬勃的发展。

责任编辑:李孟展 DN029

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