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三上市险企货币资金占比悬殊 诠释保险资金风险嗜好

  6月1日起,新《证券投资基金法》开始实施,保险、券商、私募等进入公募领域的政策敞口将打开,险企成为传统基金公司最大劲敌。其优势在于,一方面,险企资产管理团队积累了大量高净值客户,其资产管理规模体量更大;另一方面,在客户分层设计上,险企可完成传统公募难以完成的设计。业内预测,险资介入将给传统公募格局带来变数。

  投连险投资账户的投资对象为银行存款、依法发行的证券投资基金、债券、股票及保监会允许投资的其他金融工具。而以独立账户的形式单独进行资产配置的投连险,具有一定的公募基金性质,从这个角度看,投连险过往业绩能在一定程度上反映保险机构的投资能力。

  359.44亿元:

  平安账户资产规模最大

  对比几大上市险企公布的投连险独立账户资产数据可以发现,每家公司对于风险的偏好明显不同。如国寿、平安人寿、新华保险三大公司的独立账户资产中货币资金所占的比例从1.2%到32.14%不等,最高为国寿的32.14%,其次为新华的10.27%,最低为平安的1.2%。

  而具体的资产配置项目,3家公司也不尽相同。

  国寿2012年年底的独立账户资产规模为5600万元,除了货币资金占据32.14%的比例外,国寿还配置了25%的股票、41.07%的债券,其余为应收利息。国寿的另外几个账户收益情况分别为,国寿进取股票-4.11%、国寿平衡增长-8.76%、国寿稳健债券6.3%。

  新华的投连险账户为“创世之约”,该账户设立于2000年6月30日,2012年的投资收益率为3.83%。截至2012年年底,新华独立账户资产规模为2.63亿元,其中货币资金2700万元,基金占比15.59%、股票占比62.74%,其他应收款占比11.41%。

  平安人寿是最早开展投连险理财产品业务的保险公司,截至2012年年底,其仍为账户规模最大的公司,独立账户资产规模达到359.44 亿元,其投资的资产项目种类也最多。

  • 责任编辑:叶青

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