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上海银监局重提信托代销面签 规范信托营销

  伴随着信托业的高歌猛进,监管层对于行业规范性的要求也越来越严。

  《第一财经日报》记者从知情人士处获悉,上海银监局近来重点关注信托规范化,直言代销信托产品也必须实行面签。但业内人士表示,这一提法虽然有其合理性,然而实际操作中却存在一定的困难。

  规范信托产品代销

  早在2011年年底,在银监会《关于规范信托产品营销有关问题的通知》(下称《通知》)中就对信托代销进行了规范,要求银行必须将全面、真实的客户信息提交给信托公司,且信托公司必须与客户当面签订合同。但时隔一年多,面签并没有得到落实。

  业内人士表示,这与信托公司管理资产规模迅速扩张过程中,信托公司自身内功没能跟上有很大关系。“面签的前提是信托公司在面对代销机构时有很强的谈判实力,它的基础取决于直销比例有多大。”上海一家大型信托公司财富管理部门负责人表示。

  他告诉本报记者,目前国内信托公司的销售主要还是依托银行体系,真正直销占比很大的信托公司凤毛麟角。尽管各家信托公司都在强化直销能力,但这需要一个过程,难以立竿见影。这使得2009年信托业开始快速扩张后,银行代销依然占据了很大的比重。

  有第三方理财机构人士表示,当前信托公司的代销主要依赖银行,其次是第三方,一旦银监部门通过行政命令的方式要求信托公司必须面签,那么等于给行业形成重大打击。“因为无论是银行还是第三方,谁都不愿意将自己客户的信息告知信托公司。”

  本报记者在采访中了解到,一直以来,虽然信托正式合同中都明确标注了需要填写客户的地址、联系方式等个人信息,但在实际操作过程中,无论是银行还是第三方,通常只是提供客户姓名、身份证号和银行账号,联系方式一栏中所留信息往往是代销机构的联系方式,甚至是客户经理的联系方式。

  上述信托公司财富管理部门负责人表示,大多数信托公司面对上述情况,基于盈利和自身实力的考虑,对此只能睁一眼闭一只眼。

  • 责任编辑:叶青

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