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信托产品销售借道险企 营销员动力不足凸显

  作为平安寿险的业务骨干,张涛(化名)正面临着转型的挑战。随着平安集团交叉销售的日益推进,张涛的名片也由此前的保险营销员升级为综合客户经理。与此同时,他的工作内容也从此前单纯的保险销售扩充为综合金融一站式服务,涵盖保险、银行、证券、信托等。

  “对信托产品感兴趣的客户我们会推介给平安信托专员跟进,当然我们将因此获得相应奖励。”张涛说。不仅如此,证券时报记者获悉,华北地区某信托公司近日正与同一大股东旗下的险企商谈合作,合作内容便包括利用险企网点推介信托产品。

  借助强势渠道

  上述华北某信托公司财富中心总经理向记者介绍,第三方理财机构推介信托产品尚存在“打擦边球”的嫌疑,由保险公司营销人员向信托公司推介客户则完全符合相关政策规定,且保险公司网点密布全国,在金融产品销售方面具有得天独厚的优势。

  根据银监会《关于规范信托产品营销有关问题的通知》,信托公司营销信托产品,可采取信托公司直接营销模式,也可选择其他金融机构代理推介信托产品;非金融机构可以向信托公司推荐合格投资者,但不得以提供咨询、顾问、居间等方式直接或间接推介信托产品。

  实际上,目前信托公司发行的集合资金理财计划除了通过银行发售以外,第三方理财机构也是代销的重要渠道。国家审计署此前曝光的五矿信托违规代销也正是这一现实的写照。

  去年7月起,一系列保险投资新政依次落地,保险资金运用和保险资产管理公司的投资范围与能力都得到极大扩充。

  “我们也在与保险公司商谈险资投资信托产品的一些合作。”前述信托公司财富中心总经理称。“此外,我们发现保险公司渠道尤其厉害,希望与之达成客户推介方面的合作。”他说。

  记者获悉,上述信托公司已在华南“密会”同一大股东旗下的保险公司,不仅如此,该公司还在考虑寻找其他保险公司合作。

  “保险公司的网点较多,信托公司可以借助其网点优势寻找潜在客户;而对于保险公司而言,与信托公司合作不仅可以赚取佣金,还能为客户提供增值服务。”前述总经理称。

  • 责任编辑:叶青

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