热钱再溯源:借道银行产品潜入

2013-05-14 07:10:53  来源:第一财经日报

  在这个贸易数据“迎春”的时节,银行“躺着中枪”了。

  4月份以来,中国出口数据尤其是内地对香港出口“坐火箭”引发监管层关注。海外热钱借道虚假贸易压境不但关乎内地金融安全,更是对货币政策的决策造成了干扰。

  《第一财经日报》记者调查发现,一些企业为了“搬运”更多热钱入境套利,不但做大出口数据,也可能通过伪造进口数据获取更多外汇贷款。在这条伪造贸易—引入热钱—退汇套利的链条上,银行亦成为被钻空子的一环。因为,各类贸易融资类银行产品客观上为造假企业提供了骗取外汇贷款的机会。

  多家银行国际业务部人士向本报记者表示,这些可能为热钱流入所利用的产品已经被监管部门叫停。这正是国家外汇管理局(下称“外管局”)近日出台的“20号文”的政策精神之一。

  操作手法

  “20号文”是指外管局关于加强外汇资金流入管理有关问题的通知,发布于5月初。该文件被视为从外汇收支角度加强监管、阻击热钱的最新政策信号。

  上周公布的海关数据显示,4月进出口数据均明显高于市场预期,前4个月,内地与香港双边贸易增长66%。

  而在3月份,内地对香港出口则增长了92.9%,创造了从1995年3月以来的最高增速。昨天,海关广东分署发布的数据显示,前4个月广东外贸同比增幅达到35.6%,其中深圳的贡献率超过90%。

  本报跟踪报道发现,从高层到地方海关和外贸系统已经开始并部署严查广深等地“登峰造极”的对港贸易数据。数据亮丽的背后,是一些企业的贸易造假。结合人民币自4月下旬的连续狂飙,有关热钱借道经常项登陆的猜测成为市场主论调。

  “20号文”要求,加强对货物贸易外汇收支的分类管理,加大对存在异常或可疑情况企业的核查力度,并调整转口贸易项下外汇收支相关政策。

  所谓转口贸易,是指进出口货物的买卖不是在生产国与消费国之间直接进行,而是通过第三地转手进行的贸易。香港正是内地企业货物出口的中转地之一。本报上周在《80次“出口”如何套取海量热钱》一文中报道称,一些企业通过“香港一日游”等贸易形式伪造出口由此骗取境外低成本贷款入境套取汇率和利率的差价,即为热钱来源之一。

责任编辑: 叶青
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