兴全代销纠纷引借脑质疑 第三方理财监管存空白

2013-04-18 13:04:15  来源:每日经济新闻
        4月17日,兴业全球基金公司一位负责人对《每日经济新闻》记者表示,在与极元财富合作销售兴全特定策略5号专户理财产品中,客户是由极元财富挑选并推荐。

  “在与极元签订的销售协议中,我们根据由极元财富对客户资产状况进行评估,以确认他们是否有投资的资格以及风险承受能力,并对他们进行特定的资产投资管理指导。我们是产品的提供方,根据极元财富提供的风险报告,再来签订合同。”上述负责人表示。

  兴业全球在随后发至记者邮箱的材料中称,“按照我司与极元财富的代销协议,该产品的宣传、介绍、签约、答疑等销售工作由极元财富全权负责。”

  对于该专户理财产品出现的责任该谁承担?极元财富上海总部一位女士当日则对记者表示,该公司总经理已向一家媒体做出回应,并不会再接受媒体采访。但直到发稿时,记者也未见到有媒体发布相关内容。

  业内人士表示,第三方理财存在监管空白,而由于代理关系的存在,作为第一代理人的第三理财机构应首先承担责任,再向别的责任人追偿。目前,兴全特定策略5号还有部分投资未能回到投资者的账户。而从2011年7月1日到2013年2月8日,上证综指下跌11.85%,兴业全球基金特定策略5号亏损1%。

  投资期限变短或是主因

  兴业全球称,兴全特定策略5号专户理财产品2012年12月31日到期,由于专户产品投资仍有5个定增产品解禁期未满,客户当期赎回投资总额的55.9%,预计将于2013年3~4月可赎回总额的26%左右,余下部分在2013年7月可赎回。上述兴业全球负责人表示,产品设计之初原定期限是2年,在极元财富建议下改成了18个月。

  兴业全球作为产品设计方为什么轻易接受这样的改动?这6个月的改动是否影响到产品能够100%如期清算?对这些问题,兴业全球和极元财富均未给出明确回复。

  “他们作为一家专业的基金公司,产品设计的做法有问题,如果设计的期限长一点,可能就不会出现这样的问题。”一位在期货公司从事了5年资产管理业务的苏先生对《每日经济新闻》记者表示,半年新增20%投资的条款也会带来很大不确定性。

  “这个产品的本质是兴业全球做通道,按理来说现在基金公司本身的投研能力很强,为什么还要借助外脑,采纳第三方投顾的建议?”苏先生对修改产品期限的做法表示不解。

责任编辑: 叶青
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