莫踩基金销售“红线”

2013-03-23 08:51:54  来源:中国证券报

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 资料图

   新基金违规销售的消息,近期频频见诸报端,而监管层的查处更是雷厉风行。不久前,证监会就针对上海某基金公司旗下债券型基金销售过程中出现的“违规使用预期收益等宣传用语”行为进行通报,并对涉及违规行为的3家销售机构和5名责任人分别采取了责令改正、出具警示函等行政监管措施。此举清晰地向市场传递了监管层的态度:基金销售必须严格依法进行,不可心存侥幸。

  作为一个面向普通大众的金融产品,基金销售受到法律明确约束。《证券投资基金销售管理办法》中,便有多处条款清晰地列举了基金销售过程中禁止发生的行为,如针对基金宣传推介材料的条款,就要求基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,并明确指出在销售过程中不得出现以下行为:一、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;二、预测基金的证券投资业绩;三、违规承诺收益或者承担损失;四、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;五、夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;六、登载单位或者个人的推荐性文字。监管层之所以用法律的形式详细地为基金销售设置“禁区”,其根本用意便是防范基金销售中出现误导投资者的情况,尽最大努力保护投资者的利益。

责任编辑: 墨迹
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