企业现金管理催生新需求 货基盯上跨国企业

2013-03-21 09:38:03  来源:上海证券报

    由于权限更多掌握在总部手中,有别于本土企业的投资理财方式,跨国企业在华分支机构的现金管理选择受到较为严格的限制。在满足财务制度管理要求的基础之上提高现金收益率,成为相关机构的普遍需求。一些基金公司看准了小众市场的机遇,借道投资管控更为严格的货币基金,挖掘跨国企业现金管理市场潜力。

  洋企“理财难”

  贾总(化名)是某跨国企业大中华区财务部门的负责人,和本土企业相似职位的负责人不同,除了日常财务管理之外,他还面临怎么提高现金收益率的问题。

  “国内企业现金管理可能买理财产品比较多,胆子大的甚至买信托;但是我们的投资权限被总部严格控制,‘老外’的风控意识非常强,很多东西都不能投,即便是普通的银行理财产品核准流程也非常复杂。”贾总告诉记者。

  这并非个案。记者了解到,一些跨国企业在华分支机构的现金管理都相对严格。“基本上只能投存款了。”贾总坦言:“通胀背景下存款利率并不吸引人,甚至曾经一度出现隔夜银行存款利率的实际收益率为负的情况。”

  事实上,财富管理并非仅是“个人”的事情。分析人士指出,现代企业的现金管理,其所涉及的范围不仅包括企业账户及交易管理,还要包括流动性管理、投资管理、融资管理和风险管理等方方面面的内容。这对企业的现金管理能力提出了更高的要求。

  “对于财务管理的专业人士来说,特别是洋企业在华机构,非常需要既能满足高安全性、高流动性,又能保证一定收益的投资工具。”贾总表示。

责任编辑: 冬日暖阳
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