工行客户4000万存款失踪 储户被指不懂常识

2013-03-18 08:44:25  来源:理财周报

  盘锦工行前员工被诉高息诈骗4000万,储户被指不懂常识

  “存一万元就返还一千,揽储的说法只是一个圈套,这明显就是民间借贷、高利贷的性质,储户如果说毫不知情是有违常识的。”

  2013年3月8日,辽宁省盘锦市盘山县法院审理了一起金融诈骗案。案件的主角,是工商银行盘锦市盘山县辽河路储蓄所前员工李学武。

  据了解,李学武在2010年—2011年期间,以工商银行信贷科科长的身份,用高息返点为引诱四处骗取存款,然后通过网银转走,投放高利贷市场,涉及储户60多名。

  实际上,此人2012年4月份就已被逮捕,由于案件复杂,侦查前后已有一年时间,其间被骗储户多次上访希望盘锦市工商银行承担责任。

  从理财周报记者多方调查了解的情况来看,目前储户方与工商银行的说法仍存在多处不一致的地方,工行在此事上是否应该承担责任存在争议。

  “这个要由法院来断定,3月8日只是第一次开庭,目前此案还没有最终判决,所以不好随便判断。”熟知案情的当地公安人员陈力(化名)对理财周报记者表示。

  据陈力透露,此次案件涉及的金额(包括利息等)达到4000万左右,相关赃款正在追缴过程中。

  违背常识的高利息引诱

  2012年3月末,辽宁省盘山县公安局先后接到程传斌等6名被害人的报案,他们自己存入盘锦市工商银行辽河路储蓄所的巨额现金被人取走。接到报案后,盘山县公安局开始对此系列诈骗案件开展侦办工作。并于4月14日,将藏匿在沈阳市铁西区的犯罪嫌疑人李学武抓捕归案。

  李学武虽被抓获,但其转走的钱却早已被投入高利贷市场,全部追回的难度很大。2012年下半年,一则“辽宁盘锦工商银行私办网银骗取储户925万元拒不偿还”的帖子开始在网络上迅速流传,并且不断被各大网站更新转载至今。

  发帖人表示,“我们要向盘锦市工商银行要钱,因为我们的存款是在他们的储蓄柜台上办理的,是他们的工作人员欺骗了我们,盘锦市工商银行必须承担付款责任。”

  同时该帖子上还写道,“2012年3月26日我们到盘锦市工商银行反映情况,该行领导承诺尽快调查给予答复。随后该行工作人员一直与我们电话联系,承认他们工作中存在失误,并保证力争在4月15日前按一年定期存款付本息。4月11日该行工作人员突然变卦,电话通知我们,我们的资金是通过网银支取,他们不承担任何责任。”

  理财周报记者联系发帖人张敏(化名)了解具体情况,她告诉记者,“2010年底,我们与自称工行信贷科科长的李学武相识,他说要完成储蓄任务,恳求我们到他们那存款一年,到期后除付存款利息外,每万元付一千元返点利息。”

  据李敏描述,“我们总共有60多个人,来自北票市,相互都是亲戚朋友的关系。受到高回报的诱使,在李学武的指导下,于2010年11月19日将925万元分14个存折存入盘山县辽河路储蓄所。”

  “2011年11月22日,我们拿着存折去取钱,发现账户资金被人取走。”另一名储户张宙(化名)回忆道。“我们北票的人涉及得比较多,据我所知还有大连人王兆华被骗2000万元。有媒体报道过,他也是听熟人介绍,将钱存到指定的银行,除了支付标准的利息之外,还可以得到额外的360万元作为感谢。说的是因为存款可以帮助银行完成吸储任务。而且,在他将钱存进去之后,很快就拿到了这360万元。”

  对于上述说法,当地公安人士向理财周报记者分析,“存一万元就返还一千、存进银行就能拿360万,这么高的利息哪家银行可能给,揽储的说法只是一个圈套,这明显就是民间借贷、高利贷的性质,对此储户如果说毫不知情是有违常识的。”

责任编辑: 墨迹
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