银行掀账户信息核查风暴 虚假匿名账户或被冻结

2013-03-13 09:00:58  来源:新快报

  新快报讯 记者 黎华联 报道 国内银行或掀起一阵账户信息核查风暴。近日,光大银行、建设银行、中国银行和浦发银行等四家银行先后发布公告称,开始对个人人民币银行存款账户身份信息真实性进行核实。银行人士表示,如果银行卡是在2007年6月30日之前办理的,或匿名、以伪造身份证件开户的市民不在年底前去银行核实账户信息,银行卡可能被暂时“冻结”,明年相关存取款业务或无法办理。

  账户信息未核实或被冻结

  近日,光大银行发布公告称,将对2007年6月30日(含)以前开立的个人人民币银行存款账户的存款人身份信息进行核实,如果核实期结束后,未能及时到光大银行提交有效身份证件原件进行身份核实的客户,光大银行将暂停账户服务,如需继续开通服务,需要携带个人二代身份证前往支行重新申请开通业务。

  事实上,除了光大银行外,建设银行、中国银行和浦发银行目前也在进行类似的客户身份信息确认工作。按照央行部署,各个银行将在年底前完成核实工作,清理虚假匿名账户,没有验证身份的账户有可能被冻结,不仅不能转账、刷卡消费,甚至可能在ATM上都无法存取款。

  记者走访了市内几家银行了解到,目前不同银行对账户采取的措施不同。建设银行的工作人员表示,自2012年1月1日起,如果此前使用的是一代15位数身份证注册的账户,要携带二代身份证到柜台办理核实。如果账户登记的第一代身份证号码与二代不一样,还需要到发证机关开具证明。目前没有明确的截止日期,但未来或对需要出示身份证的一些业务有一定影响,如无法在异地办理业务,更改密码、大额存取款等业务都可能受到影响。

  浦发银行也表示,收到银行提醒的客户,应在办理业务时,出示本人有效身份证件,如果截至今年底未能核实相关情况,银行可能会采取相关措施。

  中国银行同样表示,虽然目前的业务没有受到影响,但如果没有及时更新或补充信息,日后在办理相关业务时可能会比较麻烦。

  打击洗钱、私设小金库

  早在2011年底,央行就发布《关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关信息真实性核实工作的指导意见》(简称《意见》),要求各大商业银行开展账户核实工作,“依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理,依法中止为身份不明的存款人提供服务。”“核查的主要目的之一就是清理此前开户的虚假和匿名账户,以有效打击洗钱、私设小金库等非法行为。”有银行业内人士表示。由于央行规定,账户核实工作须在2013年12月底结束,这也意味着,各银行务必在此之前完成清理工作。

责任编辑: 叶青
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