银行大扫除 非实名账户或遭冻结

2013-03-11 09:03:52  来源:重庆晨报

  如果你有2007年6月30日之前办理的老账户,请前往银行补充相关身份信息。

  近期中国银行、中国建设银行、招商银行、中国光大银行已开展个人人民币银行存款账户身份信息核实工作,重点核查2007年6月30日之前的账户和非居民身份证开立的银行账户。按照央行的部署,各个银行今年将进一步开展核实工作,清理虚假匿名账户,年底前完成清理,没有验证身份的账户有可能被冻结,不仅不能转账、刷卡消费,甚至可能在ATM机上都无法存取款。

  银行人士提醒市民,如果手中有老账户要及时去银行进行身份核查,以免影响正常使用。

  部分银行已开始实施

  记者走访了市内多家银行后了解到,各家银行已开始着手核实工作。目前不同银行对账户采取的措施不同。

  一位银行业内人士说:“若今年年底前客户的账户信息未经核实,包括光大、建行等部分银行将对未核实身份的账户暂停服务。有些银行还规定,未核实身份的账户部分业务不能运作。”

  “身份信息的核查方式很简单。个人客户在银行办理业务时,只需出示本人有效身份证件即可。客户如有证件信息不完整或者个人客户信息变更的情况,也只需要用本人有效身份证件办理证件信息补充或变更。”该人士说。

  意在清理不法账户

  为什么此次身份核查以2007年6月30日为界?一位银行业内人士告诉记者,由于2007年前银行还没有上线“公民身份联网核查系统”,办卡人可以持他人或者伪造的身份证开设个人人民币存款账户。而且,当时还可以批量办卡,即一个人帮助很多人办卡,容易造成虚假账户存在,或者个人信息不完善,无法查询。“2007年6月,央行和公安部正式建成启动了"联网核查公民身份信息系统",个人存款账户开始实行实名制,能方便快捷地验证客户所出示居民身份证件的真实性。”

  “近年来出现了大量银行卡手机 短信作案,几乎都是不法分子诱骗持卡人将资金转移到其指定的银行账户上,而这些账户绝大部分都是银行假名、匿名账户。另外,假名匿名账户还能将腐败、金融诈骗的资金转移,清理这些账户有利于从源头上遏制这些违法犯罪活动,把企图以虚假身份证开户的不法分子堵截在银行体系之外。”该人士称。

  三类合法账户易被误伤

  虽然此次银行核查个人账户信息主要针对各类虚假、匿名账户,但是市民“没怎么动过”的合法个人账户也可能被误伤。银行业内人士提醒市民,遇到以下这三种情况,不妨带上本人开户身份证去银行跑一趟,以免因暂停服务造成不必要的损失。

责任编辑: 叶青
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