银行掀身份核实风暴 未验证身份将冻结帐户

2013-03-09 08:26:16  来源:法制晚报

  银行掀身份核实风暴

  如果银行卡是在2007年之前办理的,需尽快去银行核对,否则或被暂时冻结,不仅不能转账、刷卡消费,甚至可能在ATM机上都无法存取款!

  近日,中行发布通知,称用户办理业务时需要出示有效证件,以便银行核实个人人民币银行存款账户身份信息真实性。此前,建行、光大、恒生等多家银行已经开展上述存款账户身份信息核实工作。

  据悉,央行在2011年底就发布通知要求各银行开展核实工作清理虚假匿名账户,并规定于今年年底前结束,并中止为身份不明的存款人提供服务。

  各银行核查截止时间不同

  目前北京大部分银行已经进行核实工作,但各家银行的核实方式及时间要求都不一样。

  中行表示,是对该行所有个人人民币银行存款账户身份信息真实性进行核实,截止时间为2013年12月31日。在此期间,个人客户在银行办理业务时,需根据核查工作要求出示本人有效身份证件。如有证件信息不完整或者个人客户信息变更的情况,应到柜台出示本人有效身份证件,办理证件信息补充或变更事宜。

  光大银行要求2007年6月30日(含)以前在该行开户的客户,需在今年6月30日携带有效身份证件前往该行任一营业网点进行确认,否则银行将暂停其账户服务。核实内容包括姓名、身份证号和照片。

  今天上午,工行、农行、建行有关负责人告诉记者,审核将持续到今年年底,建议今年在柜台办理业务时,务必带上身份证。

  两种情况需重新核实身份

  两种情形的人民币银行账户需参加本次个人身份信息真实性核实:一是原开户证明文件为非居民身份证件;二是2007年6月30日(含)以前开立且之后未进行身份核实的。

  针对以上两种情况,存款人如持有居民身份证件,可以通过向开户银行重新出示居民身份证件的方式进行身份信息核实;如尚未获得居民身份证件,可以通过提供相关身份证件或证明到开户银行进行身份信息核实。

  为何针对2007年上半年之前开立的人民币账户?银行相关负责人表示,由于2007年之前银行还未上线“公民身份联网核查系统”,办卡人可持他人或伪造身份证开设个人人民币存款账户,造成非实名的或虚假的个人账户,因此银行需要核实的重点就是2007年6月30日之前开立的账户。

责任编辑: 墨迹
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