险资内控不严 业内透露靠内幕消息挣钱最简单

2013-03-03 15:12  来源:周末金证券

  2月22日,证监会通报了保险业首例“老鼠仓”案。平安资产管理有限责任公司原投资经理夏侯文浩利用未公开信息交易股票,非法获利919万元。一石激起千层浪,保险系资管行业的内控问题被推向前台。

  冰冻三尺,非一日之寒。在大资管格局逐渐清晰的背景下,保险系资管行业的内控正在暴露出更多的问题。国内一家保险公司旗下资管公司的前负责人在接受《金证券》记者采访时直言,“拥有的投资权利和受到的监督范围完全不成正比。”此前不久,这名前负责人也因为对内控制度不满选择了离开。

  过度神秘的内部运作

  “保险系资管行业的内控问题是多年遗留下来的痼疾。”采访中,上述保险旗下资管公司前负责人措辞谨慎地如此评价。

  2003年国内第一家保险资产管理公司、中国人保资产管理公司成立。2010年之后,随着安邦资产管理公司和光大永明资产管理公司筹建申请获批,保监会对中小保险公司设立资产管理公司正式放闸。公开数据显示,截至2012年底,已经获批的内地保险资产管理公司有16家,其中获准开展保险资金委托的有13家。

  《金证券》记者了解到,早年保险系资管公司,其第三方保险资产管理业务主要是打理集团内部资产、受托管理中小险企的投资资产等。常见的受托业务形式主要是替中小险企买股、买基金,虽然也发行产品和债权计划供中小险企认购,但占比一直很小。

  这位资管公司前负责人对《金证券》记者解释,“由于都是险企内部运作,并且投资品种很少,所以内控这块就不是很重视,一般有问题内部就解决了。”他补充说,“虽然保险系资管成立多年,但市场上真正知道它、了解它的人并不多,甚至很多人都会觉得它很神秘,这和其在信息披露、内控等问题上不透明都有关系。”

  900多万获利“金额太少”

  “客观上说,保险系资管的内控肯定不如券商、基金。投资上的事,一旦是你关在家里自己玩,必定会有踩红线的时候。”上述资管公司前负责人对《金证券》记者直言。

  2月22日,保险业首例“老鼠仓”案出现在大众眼前。证监会通报显示,平安资管原投资经理夏侯文浩利用母亲、妻子、朋友账户先后买入11只股票,成交金额累计达1.46亿余元,获利919万余元。这位资管公司前负责人苦笑着对《金证券》记者表示,保险业的“老鼠仓”问题出现是迟早的,只是没想到这个第一案,因为非法获利的金额“只有900多万元,金额太少”。

责任编辑: 叶青
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