外资银行代销基金申请正式受理 最早年中持牌

2013-02-27 13:18  来源:第一财经日报

  被市场热议逾一年后,外资银行申请基金代销业务牌照终于进入证监系统正式行政许可审核流程。

  《第一财经日报》获得的上海证监局对该项业务资格核准受理及审核进度情况表显示,渣打银行[](中国)、大华银行(中国)和花旗银行(中国)三家机构已经递交资格申请材料并进入受理流程,其中渣打银行递交材料最早。消息人士告诉本报,渣打已于上周三首获证监部门的受理决定。

  最早年中可持牌

  根据上海证监局公布的流程规定,基金代销业务资格申请及办理需经过受理、审查阶段,最后由审查部门作出的终止审查决定、准予行政许可决定或不予行政许可决定。在审查阶段,审查部门将对申请材料进行实地核查,或对有关举报材料进行核查及进行专家评审会议,各申请银行需经过两次书面反馈和回复意见。

  前述三家银行的申请现处于受理阶段,其步骤包括各银行出具申请材料、受理部门进行材料齐备性审核并通知补正材料、银行递交补正材料以及受理部门作出受理决定。银行的补正材料未按期提交、材料不齐全或者不符合法定形式,其申请不予受理。

  据悉,监管机构受理部门于2012年12月31日就正式接收渣打银行的申请材料,而大华银行和花旗银行的材料接收日都为2013年2月6日,其余银行尚未进入受理公示。目前大华银行和花旗银行正在材料补正阶段,而渣打银行已于2013年2月20日收到受理决定。

  除了上述业务资格申请流程,某外资行相关业务负责人表示,要正式拿到牌照,另需相关修改法案(相关条款)的正式生效,而他预估最早的时间窗口或在3月份。《证券时报》亦援引业内消息人士的话称该法案有望于近期正式推出,而外资行上报资料正是意在夺取“首批”基金代销资格。

  从独立第三方基金销售申请牌照的经验来看,申请人最快在通过现场检查后两个月左右就可拿到基金销售牌照。若修改法案能够于近期生效,外资银行业内人士认为首批代销基金牌照将于年内下发,最早年中就有银行可持牌经营。

  齐盼业务开闸

  对于在零售业务上受限于网点稀少、人力成本高昂的外资银行来说,进军中国利润丰厚且快速成长的基金销售市场,能助力其以发展财富管理业务带动零售的策略,也是其本地化经营中的重要环节。

责任编辑: 叶青
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